Robo de identidad sintético: cómo evitarlo

Hoy en día, el robo de identidad sintético es uno de los delitos financieros de más rápido crecimiento en el mundo. Las investigaciones han demostrado que más del 20% de las pérdidas crediticias en Estados Unidos se deben a este acto fraudulento, que cuesta a los prestamistas más de 6 mil millones de dólares al año. Se han puesto en marcha varios medios para resolver el fraude sintético. Pero prevenirlo fue extremadamente difícil. La razón es que, a diferencia del robo común y cotidiano, que puede rastrearse hasta el autor, el robo sintético implica la falsificación de la identidad.

Dado que miles de millones de personas son víctimas de robo sintético y corren el riesgo de endeudarse, se hace necesario que cada individuo practique algunos métodos seguros que le ayuden a protegerse de los delitos financieros. ¿Pero cómo lo haces? Primero, debe comprender el concepto detrás del robo de identidad sintético para poder desarrollar medidas preventivas efectivas.

¿Qué es la identidad sintética?

La identidad sintética no es más que crear una identidad falsa para realizar actividades ilegales. Crean identidades con la combinación de credenciales fabricadas. Estos no están asociados en absoluto con la persona real. La identidad sintética se crea integrando información de identificación personal (PII) falsa con números de Seguro Social (SSN) correctos. Debido a que la identidad sintética se crea combinando información real y falsa, es muy difícil de rastrear.

¿Qué es el engaño de identidad sintético?

El engaño de identidad sintético implica robar información o crédito mediante la creación de una nueva identidad a partir de la combinación de identidades falsas y reales. Primero, comienzan a recopilar Números de Seguro Social (SSN) de muchas fuentes ilegales, crean una identidad falsa para la información robada y la convierten en una nueva identidad. Usando esa identidad, comienzan a saquear el dinero. Se centran en las debilidades de los sectores bancarios en línea e implementan las técnicas desarrolladas. En los últimos tiempos, este método de engaño es un delito financiero moderno que está creciendo rápidamente en todo el mundo.

¿Cómo crear una identidad sintética?

Principalmente, los estafadores utilizan dos métodos para crear una identidad sintética: Sintéticos manipulados y sintéticos fabricados.

Sintéticos manipulados

En este método, se utilizan identidades reales con cambios mínimos en los números de Seguro Social (SSN) y otros elementos relacionados. Principalmente, este método se utiliza para ocultar el historial de transacciones anteriores y obtener acceso a crédito para intentar actividades ilegales o cualquier otra actividad. También pueden utilizar este método para borrar/ocultar su mal historial crediticio, cuyo objetivo es reembolsar y utilizar el nuevo crédito para futuras compras. Es más probable que se detecten. En la mayoría de los casos, los sintéticos manipulados se identifican cuando se proporcionan controles válidos.

Producción de sintéticos.

Básicamente, las identidades sintéticas son la combinación de muchas identidades reales y falsas. Utilizan información de personas reales para crear una nueva identidad falsa para sus empresas. Es más probable que los estafadores utilicen información no válida que incluya el nombre del Seguro Social al elegir números similares a los emitidos por la SSA. Estas identidades recién creadas no pertenecen a ningún cliente real conocido. Debido a que utilizan números de seguro social (SSN) emitidos por la SSA, es muy difícil identificar las identidades de Manufacturing Synthetics.

¿Qué es el robo de identidad sintético?

Para comprender plenamente el concepto de fraude sintético, es necesario señalar que esta actividad se realiza a sabiendas y sin pensar en lo que la ley depararía a quien sea víctima de ella. Asimismo, ninguna industria o individuo es inmune al robo de identidad.

El Departamento de Justicia de EE. UU. ha determinado que el robo de identidad sintético es un fraude que ocurre cuando los delincuentes utilizan información fabricada para falsificar su identidad con el fin de cometer actos fraudulentos. Esto significa que cuando una persona se ve involucrada en este tipo de fraude, se utiliza información ficticia para ocultar su identidad y escapar de cargos penales.

Pero, para lograr este objetivo, los ladrones de identidad a menudo toman datos reales de un individuo, como el número de Seguro Social, y los combinan con declaraciones falsificadas, como nombre, dirección, fecha de nacimiento y muchos otros para crear una identidad completamente nueva. Cuando se utiliza su número de Seguro Social real, usted se convierte en el principal sospechoso de actos fraudulentos y podría terminar pagando por un delito que nunca cometió. Pero, ¿cómo localizan estos ladrones de identidad a sus presas?

Estafadores de nivel experto en el trabajo: cómo un ladrón de identidad identifica a su víctima

Los estudios han demostrado que los ladrones de identidad intentan explotar a las personas que no utilizan sus tarjetas de crédito con frecuencia. Aparte de esto, exploran diversos medios como el phishing, el robo de correo y el pirateo de cuentas online. Independientemente del medio utilizado, lo importante es que obtengan la información confidencial que necesitan. Luego, buscan debilidades en datos reales.

En la mayoría de los casos, los ladrones de identidad tienden a buscar una cuenta débil propiedad de un menor. Esto se debe a que abrir una nueva cuenta con tus datos será fácil ya que tendrán menos posibilidades de pasar controles de seguridad reales. Además, el menor no utiliza activamente la tarjeta de crédito. Entonces, imagine que el atacante viene con su número de seguro social y otros datos confidenciales, la persona puede fácilmente:

• falsificar otra información menor y solicitar una tarjeta de crédito que las agencias de informes crediticios tal vez no puedan rechazar, porque usted ha proporcionado su número de Seguro Social exacto y su nombre completo.
• aproveche los privilegios de la tarjeta o las funciones de usuario autorizado para crear riqueza comprando artículos valiosos o solicitando múltiples tarjetas de crédito.
• Falsificar informes de crédito a agencias de crédito para defraudar a las empresas. Cuando lo logran, exigen una compensación a las compañías de seguros y utilizan tarjetas de crédito para sacar provecho de sus ganancias ilegales.

¿Cómo puedo evitar el robo de identidad sintético?

La buena noticia es que existen varios medios probados y comprobados mediante los cuales puede practicar la protección contra el robo de identidad. Para minimizar su riesgo, considere lo siguiente:

Mantenga la información confidencial bloqueada de forma segura

En caso de que le pidan que complete un formulario y descubra que hay un espacio para ingresar su número de Seguro Social, haga preguntas antes de ingresar su información. Quieres asegurarte de que sea una necesidad absoluta. Si no obtiene una respuesta definitiva de la persona u organización, manténgala bajo llave y nunca proporcione los datos.

Mira tu historial crediticio

Los ladrones de identidad pueden abusar de su historial crediticio sin que usted lo sepa. Por eso, te recomendamos que estés atento periódicamente a todas las transacciones que realices. Comprueba si reconoces la transacción realizada con tu tarjeta y el saldo disponible. Si nota alguna actividad sospechosa en su tarjeta de crédito, llame a su institución financiera de inmediato.

Consulta anualmente tu declaración de la Seguridad Social

Cada año, asegúrese de hacer una referencia cruzada de su estado de cuenta del Seguro Social y liquidar sus deudas para garantizar una cuenta equilibrada.

Monitorear la cuenta del niño hasta que alcance la mayoría de edad.

Otra forma eficaz de prevenir el robo de identidad sintético es congelar la cuenta de su hijo hasta que pueda utilizar legalmente la tarjeta de crédito. Sin embargo, no todos los estados lo permiten. Recomendamos verificar si su estado lo permite antes de hacerlo.

Triture documentos con información confidencial

Asegúrese de destruir los documentos que ya no necesite pero que contengan información confidencial. Para hacer esto, examine cuidadosamente su biblioteca, archivos y computadora y destruya todo lo que considere adecuado para explotar.

Mantenga los documentos personales en un lugar seguro.

Hoy en día, los avances tecnológicos han facilitado que los ladrones de identidad accedan a los datos utilizando medios digitales e incluso copias físicas. Desea mantener sus documentos confidenciales, como certificados de nacimiento, pasaportes y tarjetas de seguro social en un lugar seguro.

Obtenga un sistema confiable para almacenar sus documentos privados

Las innovaciones tecnológicas como las direcciones IP, la biometría y la geolocalización son otros medios útiles para salvaguardar su información personal. Estos dispositivos actúan como claves de seguridad y sólo otorgan acceso al propietario real siempre que sus documentos estén cifrados en su interior.

Implementar el proceso de análisis de enlaces.

Este proceso analiza otras identidades que puedan contener los mismos datos. Luego, detecta cualquier actividad sospechosa y bloquea tus datos inmediatamente para mantenerlos seguros.

Conclusión:

El hecho es que el robo de identidad sintético puede ser peligroso para todos, especialmente para los dueños de negocios. Es por eso que necesita utilizar la verificación de identidad personal, que lo ayudará a detectar actividades sospechosas en su crédito, ya que es el mecanismo de defensa más sólido para mantener su efectivo seguro.

Espero que este tutorial te haya ayudado a conocerlo. Robo de identidad sintético: ¿cómo evitarlo?. Si tienes algo que decir, háznoslo saber a través de la sección de comentarios. Si te gusta este artículo, compártelo y sigue CorreoTotalen Facebook, GorjeoY YouTube para obtener más consejos técnicos.

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